Zwischen Rendite und Risiko

„Finanzplanung und Vermögensverwaltung für Private in turbulenten Zeiten“, und zwar von einem Schweizer Verlag: Denen trauen wir Deutsche mglw. immer noch Besonderes zu, wenn es um Finanzen geht, oder? Und natürlich sollten auch Trainer, Berater, Coaches – Weiterbildner überhaupt jene im Griff haben, ihre Finanzen nämlich. Leichter gesagt als getan? Dann gibt es verschiedene Möglichkeiten, sich Rat zu holen. Wobei Banker und Finanzberater inzwischen mit vielerlei Nachfragen und großen Fragezeichen zu „kämpfen“ haben, siehe notwendige Beratungsprotokolle, die gar zu selten wirklich korrekt ausgefüllt sind, wie gelegentlich zu lesen ist. Neben den Diskussionen über Provisionen und Unabhängigkeit, die ebenfalls die Medien befüllen … Wie auch immer, dies ist eine Variante, sich evt. auf Experten zu verlassen: Ein Arbeitsbuch, das viel bietet – und zugleich eine Menge fordert. Ihre Zeit beim Lesen, Ihren Willen zum Umsetzen – und schon auch die Bereitschaft, ein gewisses Risiko einzugehen. Denn das habe ich gelernt, als Trainer im Finanzbereich, dass unsereins ja in drei Bedürfnisse einzuteilen sein, was den finanziellen Ertrag angeht: Risiko einer Anlage, Renditehöhe, Verfügbarkeit der Mittel – das zeichnet uns in unterschiedlichem Maße aus, definiert jeden von uns (jeden Anleger …) als „Typ“. Inhärent dabei der Zielkonflikt … Und so gehen Sie vor, wenn Sie mögen: Ein kleiner Werkzeugkasten zur Finanzplanung und Vermögensverwaltung (siehe Zinsrechnungen, Umfeld-Überlegungen wie Inflation, Kostenelemente für Anlagen) * Finanzplanung und Finanzplan (Lebensphasenmodell, Risikoprofil … Fallstricke) * Kollektive und private Vorsorge (naturgemäß Schweiz-orientiert, dennoch vergleichbar und hilfreich! Siehe etwa Rente oder Kapital, Immobilien, Steuervorteile …) * Legosteine der Vermögensverwaltung in turbulenten Zeiten (u.a. mit Anlagestrategie und Performance-Evaluation) * Die Grenzen im Kopf überwinden (hin zu Behavioral Finance und „vermeidbare Konsequenzen der Irrationalität“) * Vom Umgang mit Banken, Beratern und Betreuern (ja!) * Sechs goldene Regeln zum Schluss als Erfolgsfaktoren für die Finanzplanung und Vermögensverwaltung. So haben Sie auf fast 350 Seiten „alles im Griff“ – nutzen Sie die Chance! Auch und gerade, um ggf. Finanzberater kritischer hinterfragen zu können und Banker besser zu verstehen … HPR

Hanspeter Reiter